[vc_row full_width=»stretch_row» css=».vc_custom_1531049302498{background-color: #1b1b1b !important;}»][vc_column][vc_wp_custommenu title=»Hot topics» nav_menu=»13″][/vc_column][/vc_row]

З 1 лютого діятимуть нові обмеження для переказу коштів. 7 питань та відповідей, які торкнуться кожного  | dev.ua

0

З 1 лютого діятимуть нові обмеження для переказу коштів. 7 питань та відповідей, які торкнуться кожного 

У грудні українські банки та фінкомпанії доєднались до меморандума про прозорість ринку платіжних послуг, що передбачає боротьбу з «дроп-схемами» та зменшення лімітів на перекази. «Дроп-схеми» створюють значні ризики як для фінансових установ, так і для державної безпеки, оскільки часто використовуються для ухилення від податків та фінансування терористичної діяльності. Наразі меморандум підписали 44 банки та 2 фінкомпанії, які є провайдерами платіжних систем.

Залишити коментар

З 1 лютого діятимуть нові обмеження для переказу коштів. 7 питань та відповідей, які торкнуться кожного  | dev.ua

З 1 лютого діятимуть нові обмеження для переказу коштів. 7 питань та відповідей, які торкнуться кожного  | dev.ua

З 1 лютого діятимуть нові обмеження для переказу коштів. 7 питань та відповідей, які торкнуться кожного  | dev.ua

З 1 лютого діятимуть нові обмеження для переказу коштів. 7 питань та відповідей, які торкнуться кожного  | dev.ua

З 1 лютого діятимуть нові обмеження для переказу коштів. 7 питань та відповідей, які торкнуться кожного  | dev.ua

У грудні українські банки та фінкомпанії доєднались до меморандума про прозорість ринку платіжних послуг, що передбачає боротьбу з «дроп-схемами» та зменшення лімітів на перекази. «Дроп-схеми» створюють значні ризики як для фінансових установ, так і для державної безпеки, оскільки часто використовуються для ухилення від податків та фінансування терористичної діяльності. Наразі меморандум підписали 44 банки та 2 фінкомпанії, які є провайдерами платіжних систем.

Зміст

Що передбачає меморандумПро які ліміти переказів йдетьсяДля кого не діятимуть лімітиОбмеження кількості рахунківЧи вплине це на ФОПівЧи всі мають підтвердити доходиЯкі фінустанови долучились до меморандуму

З 1 лютого діятимуть нові обмеження для переказу коштів. 7 питань та відповідей, які торкнуться кожного  | dev.ua

Що передбачає меморандум

Меморандум посилює контроль за операціями деяких клієнтів і знижує місячні ліміти на перекази.

Нові ліміти на перекази залежатимуть від ступеня ризику клієнта та наявності в нього підтверджених джерел доходів.

З 1 лютого діятимуть нові обмеження для переказу коштів. 7 питань та відповідей, які торкнуться кожного  | dev.ua

Про які ліміти переказів йдеться

З жовтня минулого року для українців встановлено ліміт НБУ на перекази грошей фізичних осіб із карти на карту (Р2Р) у 150 000 грн на місяць.

За Меморандумом, з 1 лютого 2025 діятимуть обмеження не лише на Р2Р-перекази, а також на вихідні перекази за реквізитами IBAN в національній та іноземній валютах.

Їх вводять для клієнтів без підтверджених доходів, залежно від того, до якої з груп ризику ті належать:

  • клієнти «високої» групи ризику — ліміт 50 000 грн на місяць;
  • клієнти «середньої та «низької» груп ризику — ліміт 150 000 грн на місяць (з 1 червня — 100 000 грн).
  • При цьому Меморандум не дає визначення ступеня «ризиковості». Кожен банк застосовуватиме власні критерії оцінки під час відкриття рахунку та в процесі подальшого обслуговування клієнта.

    Водночас у документі прописано, що для клієнтів групи «високої» групи ризику мають застосовуватись посилені заходи перевірки у кожному конкретному випадку. Клієнтів «низької» та «середньої» груп ризику перевірятимуть за спрощеною процедурою.

    З 1 лютого діятимуть нові обмеження для переказу коштів. 7 питань та відповідей, які торкнуться кожного  | dev.ua

    Для кого не діятимуть ліміти

    Обмеження на перекази не торкнуться клієнтів банків ізпідтвердженими доходами (зарплатних клієнтів та інших), а також волонтерів, чия діяльність підтверджена документально (відповідно до постанови НБУ № 18 від 24.02.2022 «Про роботу банківської системи в період воєнного стану).

    Ліміти не застосовуватимуться до операцій з переказу коштів між двома рахунками, які клієнт відкрив в одному банку.

    За словами керівника НБУ Андрія Пишного, банківські обмеження стосуватимуться не більше 1% клієнтської бази. Це виключно ті клієнти, які не надали документальне підтвердження своїх доходів, особливо визначених як «високоризикові».

    «Якщо ви працюєте „вбілу“, отримуєте „білу“ зарплату, або ж можете в інший спосіб документально підтвердити свої доходи чи статки для вас взагалі нічого не зміниться. Як це не змінилося для вас і в жовтні 2024 року, коли НБУ зробив перший крок до вирішення проблеми з дропами, визначивши загальну рамку для всіх клієнтів», — зазначив Пишний.

    З 1 лютого діятимуть нові обмеження для переказу коштів. 7 питань та відповідей, які торкнуться кожного  | dev.ua

    Обмеження кількості рахунків

    Також банки введуть обмеження на кількість рахунків (кредитні, депозитні та рахунки для виплат за держпрограмами не враховуються). У клієнта без підтверджених джерел доходів може бути не більше трьох рахунків в одній валюті.

    Банки здійснюватимуть цілодобовий моніторинг платіжних операцій з особливою увагою до операцій у нічний час (з 24:00 до 06:00) для виявлення випадків нехарактерної фінансової поведінки та протидії шахрайським схемам.

    З 1 лютого діятимуть нові обмеження для переказу коштів. 7 питань та відповідей, які торкнуться кожного  | dev.ua

    Чи вплине це на ФОПів

    Фінансові установи поглиблено вивчатимуть бізнес-діяльність новостворених ФОПів (до 6 місяців) 1 групи оподаткування та проводитимуть моніторинг операцій за рахунком відповідно до суми середньомісячного доходу.

    ФОПів на загальній чи спрощеній системи 2-3 груп перевірятимуть за власними критеріями ризик-орієнтованого підходу.

    З 1 лютого діятимуть нові обмеження для переказу коштів. 7 питань та відповідей, які торкнуться кожного  | dev.ua

    Чи всі мають підтвердити доходи

    Нововведення з 1 лютого не передбачають необхідності оновлення даних про доходи клієнтів банків.

    «Жодних вимог щодо додаткової ідентифікації Меморандум не містить, адже вона відбулася під час відкриття рахунку», — пояснював Андрій Пишний.

    Якщо ж клієнт хоче здійснити операцію, яка перевищує встановлений ліміт, потрібно надати документальне підтвердження походження коштів.

    Це можуть бути сформовані в електронному вигляді довідки ОК5 та ОК7, податкова декларація, зарплатні відомості, підтвердження зарахувань від державних органів, підтверджені доходи членів родин, підтвердження волонтерської діяльності.

    З 1 лютого діятимуть нові обмеження для переказу коштів. 7 питань та відповідей, які торкнуться кожного  | dev.ua

    Які фінустанови долучились до меморандуму

    До Меморандуму про забезпечення прозорості функціонування ринку платіжних послуг приєдналися майже пів сотні фінустанов. 

    З 1 лютого діятимуть нові обмеження для переказу коштів. 7 питань та відповідей, які торкнуться кожного  | dev.ua

    Джерело: dev.ua

    Оставьте ответ

    Ваш электронный адрес не будет опубликован.