Обмеження на перекази з картки на картку стосуватимуться лише 1% клієнтів банків — голова правління НБУ | dev.ua

Обмеження на перекази з картки на картку стосуватимуться лише 1% клієнтів банків — голова правління НБУ

Українські банки підписали Меморандум про забезпечення прозорості функціонування ринку платіжних послуг. Що це може означати для клієнтів, пояснив голова правління Національного банку України (НБУ) Андрій Пишний. 

Залишити коментар

Українські банки підписали Меморандум про забезпечення прозорості функціонування ринку платіжних послуг. Що це може означати для клієнтів, пояснив голова правління Національного банку України (НБУ) Андрій Пишний. 

10 грудня Меморандум уклали  АТ «Ощадбанк», АТ КБ «ПриватБанк», АТ «Райффайзен Банк», АТ «Універсал Банк» (monobank), а також дві банківські асоціації: Незалежна асоціація банків України (НАБУ) та Асоціації українських банків (АУБ). 

За словами Пишного, меморандум не посилює фінансовий моніторинг та оцінювання клієнта в банках.

«Банки як застосовували ризикоорієнтований підхід до оцінки клієнтів, а відповідно й рішень про їх обслуговування, так і використовують», зауважив голова правління НБУ, додавши, що це навпаки може стати кроком до дострокового зняття тимчасового ліміту на вихідні P2P перекази, які запровадили в жовтні строком на пів року.

Меморандум також не вводить додаткові обмеження для клієнтів. Для клієнтів, які отримають «білу» зарплату або можуть документально підтвердити доходи нічого не зміниться. 

«Ліміти, які зазначені в меморандумі стосуються ВИКЛЮЧНО клієнтів, які не надали документальне підтвердження своїх доходів, особливо визначених як «високоризикові». По суті, не мають жодних документів! Останніх, за оцінками банків, не більше 1% від усієї клієнтської бази. Так, всього 1%, але саме вони активно залучені в мережі «дропів» та є основою цього мільярдного «дроп“-трафіка», — пояснив Пишній. 

Довідково

Згідно з меморандумом, якщо документально підтвердженого доходу немає, то банки зобов’язуються встановити ліміти (поширюватимуться на перекази за реквізитами IBAN) на операції:

з 01.02.2025 — для клієнтів «високого» рівня ризику встановлювати ліміт в сумі до 50 000 грн/міс;

для клієнтів «середнього» та «низького» рівнів ризику —  відповідно до лімітів та строків поетапної реалізації:

з 01.02.2025 — в сумі до 150 000 грн/міс;

з 01.06.2025 — в сумі до 100 000 грн/міс.

Також Пишний запевнив, що меморандум не позначиться на роботі волонтерів, також зараз клієнтам не потрібно оновлювати дані про доходи.

Голова правління НБУ наголосив, що меморандум допоможе зменшити фінансування тіньової економіки.

«Ініціатива банків — ніщо інше, як упорядкування всіх процесів та підходів, які вже існують, щоб разом не дати використовувати платіжну інфраструктуру для фінансування незаконної діяльності. Сьогодні це й ухилення від сплати податків, що вимірюється мільярдами гривень, які рухаються повз державний бюджет. Це фінансування терористичної та диверсійної діяльності, коли через „дроп-центри“ росія оплачує підпали та вибухи в наших містах. Це загалом обслуговування тіньової економіки, яка позбавляє Україну величезного ресурсу, потрібного для оборони країни», — додав Пишний. 

Джерело: dev.ua